Factoring

Factoringul este o soluție financiară complexă prin care o companie (numită aderent) cedează drepturile asupra creanțelor sale comerciale (facturile emise către clienții săi) unei instituții financiare specializate, numită factor. În schimbul acestor creanțe, factorul îi plătește aderentului o mare parte din valoarea facturilor, oferindu-i astfel lichidități imediate. Factorul preia, de asemenea, sarcina de a urmări și încasa facturile de la debitori (clienții aderentului).

• Caracteristici principale:
  • Finanțare rapidă a facturilor
  • Aderentul (compania ta) își menține riscul de neplată al debitorilor
  • Costuri de finanțare mai reduse comparativ cu factoringul fără regres
  • Proces de aprobare simplificat

• Cum funcționează:
  1. Cedezi facturile către factor (banca partenera)
  2. Primești imediat finanțare, de regulă, până la 90% din valoarea facturilor
  3. Factorul urmărește și încasează facturile de la debitorii tăi
  4. Dacă un debitor nu plătește la scadență, tu ești responsabil să returnezi factorului suma finanțată pentru factura respectivă

• Avantaje distinctive:
  • Protecție completă împotriva riscului de neplată a debitorilor
  • Transferi integral către factor riscul și managementul creanțelor
  • Îmbunătățești structura bilanțului contabil
  • Obții o mai mare predictibilitate financiară

• Caracteristici:
  • Factorul își asumă integral riscul de neplată
  • Acoperirea riscului se face printr-o asigurare de credit comercial
  • Factorul se ocupă integral de recuperarea creanțelor
  • Nu ai nicio responsabilitate în cazul în care debitorii nu plătesc facturile

• Manager de relație dedicat: interlocutorul tău principal pentru toate aspectele legate de factoring.
• Specialiști în operațiuni de factoring: asigură procesarea rapidă și corectă a tranzacțiilor.
• Experți în analiza de risc: evaluează bonitatea debitorilor și monitorizează riscul de neplată.
• Consultanți financiari: te ajută să optimizezi utilizarea factoringului și să-ți îmbunătățești structura financiară.

• Consultanță în structurarea tranzacțiilor comerciale
• Optimizare fiscală legată de operațiunile de factoring
• Managementul riscului de credit comercial
• Rapoarte personalizate, adaptate nevoilor tale de analiză

• Consultanță în structurarea tranzacțiilor comerciale
• Optimizare fiscală legată de operațiunile de factoring
• Managementul riscului de credit comercial
• Rapoarte personalizate, adaptate nevoilor tale de analiză

• Minimum 2 ani de activitate
• Cifră de afaceri relevantă pentru a susține o facilitate de factoring
• Debitori eligibili, cu un istoric de plată bun
• Istoric de plăți pozitiv al companiei tale

• Îmbunătățești semnificativ fluxul de numerar: primești imediat până la 90% din valoarea facturilor, fără să aștepți scadența.
• Externalizezi administrarea creanțelor: scapi de grija colectării facturilor și te concentrezi pe activitățile de bază ale companiei.
• Reduci riscul de neîncasare (în cazul factoringului fără regres): factorul își asumă riscul de neplată a facturilor de către debitorii tăi.
• Beneficiezi de expertiza unei echipe dedicate: specialiștii noștri negociază pentru tine cel mai avantajos contract de factoring.
• Obții o soluție personalizată: împreună găsim tipul de factoring potrivit pentru afacerea ta și structurăm o facilitate adaptată nevoilor tale.